• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị trong việc tiếp tục hoàn thiện các chính sách để quản trị nhân sự một cách hiệu quả.
• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị các chỉ đạo liên quan đến công tác đào tạo, tuyển dụng và phát triển nguồn nhân lực nhằm xây dựng môi trường làm việc chuyên nghiệp, thân thiện, chế độ đãi ngộ cạnh tranh, tạo động lực phấn đấu cho tất cả cán bộ nhân viên, nâng cao vị thế thương hiệu HDBank trên thị trường tuyển dụng.
• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị tập trung cho mục tiêu số hóa toàn bộ quy trình làm việc trong năm 2024, tạo thuận lợi cho công tác báo cáo, quản lý dữ liệu, quản trị nhân sự.

Trong năm 2023, Ủy ban Giám sát tín dụng đã tổ chức 04 phiên họp định kỳ hàng quý và 05 lần xin ý kiến bằng văn bản với mục đích:

• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị trong việc định hướng chiến lược phát triển tín dụng và phê duyệt chính sách tín dụng, kế hoạch phát triển sản phẩm mới, thị trường mới phù hợp với chính sách của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước;
• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị chỉ đạo Ban Điều hành điều hành hoạt động tín dụng phù hợp với hạn mức tăng trưởng năm 2023 được Ngân hàng Nhà nước giao và diễn biến thực tế của thị trường, chủ động, linh hoạt cung cấp tín dụng cho nền kinh tế và phục vụ sản xuất, kinh doanh, tập trung cho các lĩnh vực được coi là động lực tăng trưởng kinh tế theo chủ trương của Chính phủ;
• Hỗ trợ Hội đồng Quản trị trong việc kiểm tra, giám sát Ban Điều hành thực hiện kế hoạch tăng trưởng tín dụng, đảm bảo quy mô, chất lượng và hiệu quả theo đúng định hướng;
• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị phê duyệt các hồ sơ tín dụng thuộc thẩm quyền phê duyệt của Hội đồng Quản trị.

Bên cạnh đó, Ủy ban còn cử nhân sự tham gia giám sát các cấp phê duyệt tín dụng thuộc Ban Điều hành trong việc phê duyệt các khoản cấp tín dụng thuộc thẩm quyền giám sát của Hội đồng Quản trị.

• Tham mưu cho Hội đồng Quản trị chỉ đạo, giám sát Ban Điều hành trong hoạt động phê duyệt và định hướng phát triển tín dụng, kịp thời điều chỉnh phù hợp với diễn biến, tình hình thực tế nhằm khai thác có hiệu quả hạn mức tăng trưởng tín dụng năm 2024, góp phần hỗ trợ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế cũng như gia tăng quy mô, nâng cao vị thế của Ngân hàng nhưng vẫn phải đảm bảo chất lượng tín dụng, kiểm soát tốt tỷ lệ nợ quá hạn và nợ xấu theo quy định.
• Khi phát sinh hồ sơ tín dụng thuộc thẩm quyền thông qua, thực hiện quyền giám sát của Hội đồng Quản trị do Cơ quan phê duyệt tín dụng thuộc Ban Điều hành trình thông qua hoặc báo cáo (đầu mối thực hiện là Bộ phận Tái thẩm tín dụng), Ủy ban Giám sát Tín dụng tổ chức xem xét, nghiên cứu và cho kết quả đề xuất, tham mưu trình Hội đồng Quản trị xem xét.

Trong năm 2023, Ủy ban Chiến lược và Đầu tư đã tổ chức 04 cuộc họp với sự tham gia của các thành viên Ủy ban và các thành viên Ban Điều hành và các Khối/Phòng/Ban liên quan để thảo luận và đưa ra ý kiến tham mưu, tư vấn cho Hội đồng Quản trị đối với các vấn đề liên quan đến đầu tư và xây dựng, thực thi chiến lược, bao gồm:

Ủy ban Công nghệ Ngân hàng đã tổ chức 04 cuộc họp trong năm 2023 để tập trung thảo luận, tham mưu cho Hội đồng Quản trị những vấn đề chính sau:

Phương án tối ưu hóa ngân sách 2023 dành cho công nghệ;

Kế hoạch triển khai các dự án công nghệ năm 2023;

Các dự án lớn liên quan đến công nghệ có tầm quan trọng chiến lược đối với Ngân hàng: Phương án tinh giản, nâng cấp hệ thống Core Banking, phương án tái cơ cấu nguồn lực công nghệ, Đề án thành lập Ngân hàng số,...

Tại thời điểm 31/12/2023, Ban Kiểm soát HDBank gồm có 04 thành viên chuyên trách - đáp ứng các yêu cầu về tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Pháp luật và HDBank.

Danh sách cụ thể các thành viên Ban Kiểm soát và số lượng cổ phần HDBank sở hữu tại thời điểm 31/12/2023 như sau:

Triển khai thực hiện công tác Kiểm toán nội bộ

Trong năm 2023, Ban Kiểm soát đã định hướng, chỉ đạo Kiểm toán nội bộ tập trung giám sát các hoạt động của Ngân hàng đảm bảo tuân thủ đúng quy định của Pháp luật. Qua đó, Kiểm toán nội bộ tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động của tuyến 1, 2 trong hệ thống kiểm soát nội bộ theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN.

Kiểm toán nội bộ đã thực hiện kiểm toán 95 Chi nhánh và Phòng giao dịch; 13 chuyên đề; 193 cuộc kiểm toán đột xuất tiền mặt/Ấn chỉ quan trọng. Ngoài ra, Ban Kiểm soát chỉ đạo Kiểm toán nội bộ thực hiện kiểm tra, rà soát các nội dung theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước: Rà soát quy định nội bộ của Ngân hàng Thương mại và cấp tín dụng đối với khách hàng có dư nợ tín dụng lớn theo Công văn số 2406/TTGSNH4 ngày 07/06/2023; Kiểm toán việc xử lý nợ xấu, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng theo Công văn số 8861/NHNN-TTGSNH ngày 16/11/2023; Tăng cường giám sát, kiểm soát đối với các hoạt động, lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro. Ban Kiểm soát cũng đã chỉ đạo Kiểm toán nội bộ tiếp tục rà soát, kiện toàn quy định nội bộ trong hoạt động kiểm toán nội bộ phù hợp với quy định Pháp luật.

Cùng với sự phát triển công nghệ chuyển đổi số trong hoạt động ngân hàng, Kiểm toán nội bộ đã thực hiện rà soát, kiểm tra một số hoạt động trong việc tuân thủ đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin của HDBank.

Trong năm, Ban Kiểm soát, Kiểm toán nội bộ đã phát hành các Báo cáo gửi Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành kèm các kiến nghị/khuyến nghị nhằm có những giải pháp điều chỉnh mang tính hệ thống, cải tiến quy trình, quy định, hạn chế các rủi ro và nâng cao chất lượng hoạt động.

Thực hiện công tác giám sát hoạt động quản trị điều hành của Hội đồng Quản trị và Ban Điều hành

HDBank tiếp tục kiện toàn về hệ thống kiểm soát nội bộ thông qua việc hoàn thiện và áp dụng các văn bản quy định theo yêu cầu của Thông tư 13/2018/TT-NHNN ngày 18/05/2018 (Thông tư 13), áp dụng hệ thống kiểm soát nội bộ gồm 3 tuyến bảo vệ độc lập đáp ứng các yêu cầu của Thông tư 13.

Hội đồng Quản trị thành lập năm (05) Ủy Ban (Ủy ban Nhân sự, Ủy ban Quản lý rủi ro, Ủy ban Giám sát Tín dụng, Ủy ban Chiến lược và Đầu tư, Ủy ban Công nghệ Ngân hàng). Thông qua các Ủy ban này, Hội đồng Quản trị ban hành các Nghị quyết, Chỉ thị nhằm chỉ đạo và giám sát Ban Điều hành triển khai kế hoạch kinh doanh năm 2023 đã được Đại hội đồng Cổ đông thông qua và các quy định pháp luật, chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước về quản lý, kiểm soát hoạt động Ngân hàng, đảm bảo tuân thủ các tỷ lệ an toàn trong hoạt động Ngân hàng.

Công tác giám sát đối với doanh nghiệp niêm yết của Ban Kiểm soát

Ban Kiểm soát thực hiện công tác giám sát đối với doanh nghiệp niêm yết theo quy định và cập nhật thông tin định kỳ; Thực hiện giám sát hoạt động công bố thông tin theo quy định.

Thẩm định báo cáo tài chính, báo cáo tình hình hoạt động kinh doanh

Ban Kiểm soát thẩm định báo cáo tài chính sáu (06) tháng đầu năm được kiểm toán bởi Công ty Trách nhiệm hữu hạn PwC Việt Nam và hàng năm của Ngân hàng, đánh giá tính hợp lý, trung thực và mức độ cẩn trọng trong công tác kế toán, thống kê và lập báo cáo tài chính nhằm phù hợp với các chuẩn mực kế toán Việt Nam, Chế độ kế toán Việt Nam áp dụng cho các Tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành và các quy định pháp lý có liên quan đến việc lập và trình bày báo cáo tài chính.

Năm 2023, Ban Kiểm soát đã tổ chức tám (08) cuộc họp nội bộ, các cuộc họp đều có đầy đủ các Thành viên Ban Kiểm soát tham gia, nội dung và kết quả các cuộc họp như sau:

• Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành, Ban Kiểm soát đã có cơ chế phối hợp phù hợp trong các hoạt động giám sát, kiểm tra, kiểm soát.
• Các kiến nghị, đề xuất của Ban Kiểm soát và Kiểm toán nội bộ được Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành xem xét, chỉ đạo các Đơn vị liên quan thực hiện bổ sung, chỉnh sửa.